Banca Națională a României a elaborat un proiect de regulament prin care obligă băncile și instituțiile financiare nebancare să respecte măsurile impuse prin lege pentru cunoașterea clientelei, în scopul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului, în caz contrat acestea riscând amenzi cuprinse între 10.000 și 50.000 de lei.
- Publicitate -
De asemenea, potrivit proiectului, pe lângă amendă, instituțiilor financiare li se pot aplica pedepse complementare, precum confiscarea bunurilor destinate, folosite sau rezultate din contravenție, suspendarea autorizației de exercitare a unei activități sau închiderea unității.
Potrivit proiectului de regulament al BNR, instituțiile vor stabili categoria clienților ce prezintă un grad de risc potențial mai ridicat, pe baza unor indicatori de risc care pot avea în vedere volumul activelor sau veniturilor, tipul serviciilor solicitate, tipul activității desfășurate de client, circumstanțele economice, reputația țării de origine și plauzibilitatea explicațiilor oferite de client.
