Conturile bancare ale românilor, sub lupa ANAF. Ce se întâmplă cu Revolut

O ştire a făcut vâlvă pe finalul săptămânii trecute, prin care se anunţa că Agenţia Naţională de Administrare Fiscală (ANAF) va avea acces la toate conturile bancare ale persoanelor fizice şi juridice. Noua măsură vine să transparentizeze cheltuirea banilor populaţiei, pe ce se fac investiţiile şi de către cine, să combată evaziunea fiscală şi să alinieze legislaţia românească la cea europeană, în lupta pentru combaterea terorismului.



Controlul Fiscului asupra conturilor bancare nu este o măsură nouă. De mulţi ani, băncile trimiteau ANAF datele bancare ale clienţilor care erau suspectaţi de evaziune fiscală. De luni, 11 ianuarie 2021 a intrat în vigoare „Registrul central electronic pentru conturi bancare şi conturi de plăţi identificate prin IBAN”. România trebuia să transpună în legislaţia naţională Directiva 2018/843 a Consiliului Europei privind utilizarea sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului. Noutatea constă în extinderea sferei de monitorizare şi asupra persoanelor împuternicite de titular pentru a folosi contul. Pentru prima dată vor fi monitorizate tranzacţiile cu monedă virtuală. Registrul va fi la îndemâna Oficiului Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor dar şi a autorităţilor locale, naţionale şi internaţionale şi va pune la dispoziţia acestora în timp util, informaţiile solicitate. Pentru oamenii cinstiţi această măsură nu va reprezenta nimic, probleme vor fi pentru cei care nu au cheltuielile la vedere, care fac evaziune fiscală, dar mai ales aceia care finanţează organizaţiile teroriste.